Política AML/KYC de 777 Casino

Política de prevención de lavado de activos (AML) y verificación de identidad (KYC) de 777 Casino en Argentina

Description (D): Política oficial de prevención de lavado de activos (AML) y conocimiento del cliente (KYC) de 777 Casino en Argentina: verificación de identidad, monitoreo de operaciones, clasificación de riesgo y obligaciones de reporte.

H1: Política AML/KYC de 777 Casino

1. Introducción y marco normativo

777 Casino opera en Argentina como sujeto obligado bajo la Ley 25.246 y las resoluciones emitidas por la Unidad de Información Financiera (UIF). En consecuencia, existe la obligación legal de implementar y mantener procedimientos internos de prevención del lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC). Esta política describe las obligaciones aplicables a la operación de la plataforma y las condiciones que las personas usuarias deben cumplir para utilizar los servicios.

El presente documento tiene carácter informativo y vinculante. Su contenido puede actualizarse cuando las autoridades competentes modifiquen la normativa aplicable. La versión vigente es la publicada en este sitio.

2. Definiciones

Prevención de lavado de activos (AML): conjunto de procedimientos destinados a detectar, prevenir y reportar operaciones que puedan estar vinculadas al lavado de activos o a la financiación de actividades ilícitas.

Conocimiento del cliente (KYC): proceso de identificación y verificación de la identidad del cliente, orientado a confirmar que la persona es quien dice ser y que sus operaciones resultan coherentes con su perfil declarado.

UIF: Unidad de Información Financiera, organismo nacional argentino responsable de la supervisión en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo aplicable, entre otros, a operadores de juegos de azar.

Sujeto Obligado: categoría legal prevista en la Ley 25.246 que incluye a los operadores de casinos y juegos de azar, a los cuales se imponen deberes específicos de identificación, monitoreo y reporte.

3. Identificación y verificación de identidad (KYC)

3.1 Juego en línea

En el entorno de juego en línea, el proceso de verificación de identidad se activa en el momento del registro del usuario. Antes de operar con normalidad, la persona usuaria debe proporcionar documentación válida que acredite su identidad. 777 Casino conserva copia de dicha documentación conforme a los plazos establecidos por la normativa vigente.

La verificación puede realizarse mediante mecanismos de e-KYC, incluyendo validación a través de sistemas de identidad digital reconocidos por las autoridades argentinas, como RENAPER (Registro Nacional de las Personas) y el Sistema de Identidad Digital (SID), cuando corresponda según la jurisdicción provincial aplicable.

3.2 Documentación requerida

La persona usuaria debe presentar, como mínimo:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente o pasaporte válido.
• Documentación adicional que acredite el origen lícito de los fondos, cuando la operación supere los umbrales establecidos por la UIF.

Si la persona usuaria no proporciona la documentación solicitada dentro del plazo indicado, 777 Casino puede suspender el procesamiento de la operación correspondiente hasta que se complete la verificación. En caso de incumplimiento reiterado, la cuenta puede quedar restringida.

3.3 Umbrales de activación KYC en operaciones presenciales

Para operaciones en entornos presenciales, el proceso KYC se activa cuando el monto de la operación alcanza o supera el equivalente a 15 salarios mínimos, vitales y móviles, conforme a los parámetros fijados por la UIF. Este umbral aplica al cobro de premios, conversión de valores y canje de fichas. Si la persona cliente no aporta la documentación requerida, el cobro o la conversión queda en suspenso hasta que se complete el proceso.

4. Clasificación de riesgo del cliente

777 Casino asigna a cada cliente una categoría de riesgo en función de la información disponible y del comportamiento observado. Las categorías son:

Nivel de riesgo - Descripción general
Bajo - Cliente con perfil verificado, comportamiento coherente con su capacidad económica declarada y sin alertas registradas.
Medio - Cliente con algún indicador de atención que requiere seguimiento adicional o documentación complementaria.
Alto - Cliente con indicadores de riesgo significativos, sujeto a medidas de debida diligencia reforzada y a posible restricción de operaciones.

La clasificación puede modificarse en cualquier momento si se detectan cambios en el comportamiento del cliente o si surgen nuevos indicadores de riesgo.

5. Monitoreo de operaciones

777 Casino aplica procedimientos de monitoreo continuo sobre las transacciones realizadas por las personas usuarias. Este monitoreo tiene como objetivo detectar operaciones inusuales o que no guarden relación con el perfil económico declarado por el cliente.

Cuando se identifica una operación que presenta características de irregularidad, se activan los procedimientos internos de análisis. Si, tras dicho análisis, se determina que la operación puede estar vinculada a actividades ilícitas, se procede al reporte correspondiente ante la UIF, conforme a lo establecido en la Ley 25.246.

Queda expresamente prohibido informar al cliente sobre la existencia de un reporte de operación sospechosa (tipping-off). Esta prohibición es de cumplimiento obligatorio para todo el personal de 777 Casino.

6. Reporte de operaciones

6.1 Operaciones sospechosas

Cuando una operación presenta indicios de lavado de activos o financiación ilícita, 777 Casino la reporta a la UIF sin necesidad de que exista una denuncia previa ni una condena judicial. El reporte se realiza de forma confidencial.

6.2 Reporte de premios elevados

Con independencia de que una operación sea considerada sospechosa, 777 Casino está obligado a reportar periódicamente el pago de premios que superen los importes establecidos por la normativa vigente. Este reporte constituye un requisito regulatorio autónomo.

7. Obligaciones del usuario

La persona usuaria que utilice los servicios de 777 Casino asume las siguientes obligaciones:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y cuando sea requerida posteriormente.
• Presentar la documentación de identidad y, cuando corresponda, la documentación sobre el origen de los fondos, dentro de los plazos indicados.
• Notificar a 777 Casino cualquier cambio relevante en su situación personal o económica que pueda afectar su perfil de riesgo.
• No utilizar los servicios de 777 Casino para realizar operaciones vinculadas al lavado de activos, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.

El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre de la cuenta, la retención de fondos pendientes de verificación y el reporte de la situación ante las autoridades competentes.

8. Estructura interna de cumplimiento

777 Casino cuenta con un oficial de cumplimiento designado, responsable de supervisar la aplicación de esta política, coordinar las auditorías internas y garantizar la formación periódica del personal en materia AML/KYC. Las auditorías se realizan con la frecuencia establecida por la normativa y sus resultados se documentan conforme a los requisitos de la UIF.

9. Conservación de datos

La documentación e información recopilada en el marco de los procesos KYC se conserva durante el período mínimo exigido por la legislación argentina aplicable. El tratamiento de estos datos se realiza conforme a la normativa de protección de datos personales vigente en Argentina.

10. Modificaciones de esta política

777 Casino puede actualizar esta política cuando cambien las obligaciones normativas aplicables o cuando se introduzcan mejoras en los procedimientos internos. La versión actualizada se publica en este sitio con indicación de la fecha de última revisión. El uso continuado de los servicios tras la publicación de una nueva versión implica la aceptación de los cambios.